Success Story: Die erste Bank und Sparkassen

O Erste Bank Österreich é a instituição líder do Grupo Austríaco de Caixas de Poupança. Inclui Erste Bank, Erste Group, Second Sparkasse e 46 outras caixas económicas.

Como holding, o Erste Group Bank AG é responsável por bancos subsidiários em 7 países e possui filiais nos centros financeiros de Londres, Nova Iorque e Hong Kong. O Erste Bank não é apenas um dos maiores e mais tradicionais bancos da Áustria, mas também um dos mais modernos e sofisticados.

AlphaTax Sa rl em Echternach (Luxemburgo) é a empresa líder na criação de relatórios fiscais qualificados no setor de terceirização - para quase 40 jurisdições.

Com o software modular autodesenvolvido, a AlphaTax pode implementar com muita flexibilidade novos módulos nacionais, bem como elaborar as alterações na legislação tributária dos módulos existentes para o próximo ano de relatório. Desta forma, a empresa disponibiliza aos seus clientes - principalmente instituições de crédito e bancos comerciais online - cerca de 400.000 relatórios fiscais individuais anualmente para os seus clientes privados internacionais. Para isso, AlphaTax precisa apenas de alguns dados brutos anonimizados em formato eletrônico. Independentemente do módulo de país a ser criado: a extração de dados é sempre a mesma. Uma vez implementada a interface, o banco não precisa mais adaptar o processo.

Os colaboradores da AlphaTax possuem muitos anos de experiência profissional no mundo financeiro e conhecem exatamente as expectativas de seus clientes. Não só o seu conhecimento detalhado de produtos financeiros e sistemas de reservas bancárias, mas também o seu profundo conhecimento da legislação fiscal nacional numa vasta gama de jurisdições tornam-nos verdadeiros especialistas e contactos perfeitos para os seus clientes. Além disso, a AlphaTax trabalha há muitos anos em estreita colaboração e confiança com empresas de consultoria externas dos respectivos domicílios fiscais.

Com a AlphaTax como prestadora de serviços, melhoramos significativamente. Uma colaboração de confiança e de grande valor acrescentado para os nossos clientes.

Mag. Alfred Scharfetter

Salzburger Sparkasse Bank AG, títulos de suporte de canal

A história de sucesso...

...entre o AlphaTax e o Erste Bank Austria com as suas 49 instituições baseia-se na pretensão da instituição de crédito austríaca de oferecer permanentemente a todos os clientes nacionais e estrangeiros um serviço ao mais alto nível. O Erste Bank Austria considera essencial fornecer aos seus clientes particulares residentes na Alemanha, Itália e Suíça relatórios fiscais de alta qualidade específicos de cada país - um excelente suporte para estes clientes!

Projeto de implementação

Depois que o provedor de serviços anterior do Erste Bank Austria interrompeu seu serviço, o banco encontrou um novo parceiro perfeito na AlphaTax. Os especialistas de TI da AlphaTax foram capazes de aproveitar a interface existente e elaboradamente desenvolvida no passado e adaptá-la muito rapidamente ao seu próprio software. Até a implementação final, os especialistas do banco e a equipe de especialistas da AlphaTax precisaram apenas trocar algumas informações, pois ambas as partes - graças à sua intensa experiência no tema - conheciam bem os parafusos de ajuste mais importantes. Isto preservou os recursos de TI do banco e economizou tempo. Além disso, a AlphaTax já tinha implementado os regulamentos complexos da nova Lei Alemã de Imposto sobre Investimentos (2018) no seu software para os seus relatórios fiscais alemães; um ponto que foi de grande importância para o banco. No entanto, a elevada eficiência da implementação é apenas parte da história de sucesso:

Apoiar

Com o AlphaTax, o banco ganhou um prestador de serviços que não exige mais a contribuição tributária do banco. Pelo contrário: com uma impressão anonimizada de dados brutos pelo banco, os relatórios podem ser produzidos “sob demanda” para todos os módulos de país disponíveis do AlphaTax. Quaisquer alterações na legislação tributária e enriquecimento de dados são realizados de forma independente pela AlphaTax. Para garantir isso, a AlphaTax trabalha sempre em estreita coordenação com especialistas fiscais externos na respectiva jurisdição. Mudanças e testes complexos de lançamento são coisas do passado para o banco.

Saída: um relatório fiscal individual

A determinação dos montantes individuais relevantes para impostos é de fácil compreensão para os clientes particulares. Os auxílios ao preenchimento permitem que os valores sejam transferidos sem esforço para o formulário fiscal. Mesmo ações corporativas complexas e transações em produtos especiais são refletidas corretamente nos relatórios fiscais. Um verdadeiro valor acrescentado!

Projeto descomplicado, gente simpática. Serve!

Bernhard Utner

Soluções de TI, Erste Group

Apesar da complexidade, os relatórios fiscais são muito fáceis de entender. Essencial para o nosso bom aconselhamento e fidelização dos clientes.

Thomas Sagerer

Sparkasse Oberösterreich, especialista bancário, CPREF, especialista em gestão de produtos para empresas alemãs