História de sucesso: Raiffeisen

Qualquer pessoa que se preze no Luxemburgo tem uma conta no banco cooperativo luxemburguês Banque Raiffeisen. Desde 1925, Raiffeisen está comprometida com os valores cooperativos e os resume em seu site: “Ambição e respeito, paixão e proximidade”

Independentemente de se tratar de um cliente particular ou de uma empresa, de um parceiro de negócios ou de um funcionário - o clima de valorização e sustentabilidade pode ser sentido em todos os momentos quando em contacto com a Raiffeisen. Para Raiffeisen, o foco na satisfação do cliente, na qualidade e no profissionalismo não é apenas uma frase de marketing, mas faz parte do trabalho diário, o que leva a excelentes resultados.

AlphaTax Sa rl em Echternach (Luxemburgo) é a empresa líder na criação de relatórios fiscais qualificados no setor de terceirização - para quase 40 jurisdições.

Com o software modular autodesenvolvido, a AlphaTax pode implementar com muita flexibilidade novos módulos nacionais, bem como elaborar as alterações na legislação tributária dos módulos existentes para o próximo ano de relatório. Desta forma, a empresa disponibiliza aos seus clientes - principalmente instituições de crédito e bancos comerciais online - cerca de 400.000 relatórios fiscais individuais anualmente para os seus clientes privados internacionais. Para isso, AlphaTax precisa apenas de alguns dados brutos anonimizados em formato eletrônico. Independentemente do módulo de país a ser criado: a extração de dados é sempre a mesma. Uma vez implementada a interface, o banco não precisa mais adaptar o processo.

Os colaboradores da AlphaTax possuem muitos anos de experiência profissional no mundo financeiro e conhecem exatamente as expectativas de seus clientes. Não só o seu conhecimento detalhado de produtos financeiros e sistemas de reservas bancárias, mas também o seu profundo conhecimento da legislação fiscal nacional numa vasta gama de jurisdições tornam-nos verdadeiros especialistas e contactos perfeitos para os seus clientes. Além disso, a AlphaTax trabalha há muitos anos em estreita colaboração e confiança com empresas de consultoria externas dos respectivos domicílios fiscais.

Nossos clientes particulares realmente valorizam os relatórios fiscais. Não queremos mais ficar sem este serviço. Uma necessidade absoluta.

Romain Mazouin

Senior Investment Manager, Banque Raiffeisen

A colaboração

Após as primeiras reuniões de trabalho entre o Banque Raiffeisen e a AlphaTax em janeiro de 2016, a decisão foi tomada rapidamente: depois de examinar vários concorrentes, o Banque Raiffeisen concedeu à AlphaTax o contrato para preparar os relatórios fiscais do cliente.

O projeto para colocar em operação os relatórios fiscais foi muito simples: em maio de 2016, os especialistas de TI da Raiffeisen começaram a desenvolver a interface para fornecer os dados brutos ao AlphaTax. Graças à vasta experiência em projetos e às competências técnicas da equipa de TI do banco cooperativo luxemburguês, à excelente experiência fiscal dos seus colaboradores no projeto e à excelente comunicação entre as duas empresas, a implementação foi alcançada num curto espaço de tempo. O que também foi útil para a rápida implementação foi o facto de a AlphaTax já estar familiarizada com as características especiais do novo sistema bancário principal através de outros projectos, que o Banque Raiffeisen tinha colocado em funcionamento com sucesso alguns anos antes.

O resultado

Desde o seu lançamento bem-sucedido em 2016, a Raiffeisen tem enviado relatórios fiscais de vários países para clientes privados selecionados. Dependendo do país de residência fiscal do cliente varejista, as transações de contas e títulos são classificadas pelo software AlphaTax de acordo com a legislação do país. O software aplica os regulamentos específicos do país ao calcular ganhos de capital, bem como lucros e perdas e soma os resultados assim determinados numa ajuda de preenchimento. Este auxílio de preenchimento mapeia os campos mais importantes dos formulários fiscais do respectivo país válidos para o período de relatório solicitado, para que os valores possam ser facilmente transferidos para o formulário original. Para facilitar a compreensão dos resultados, todas as transações e cálculos relevantes são incluídos num relatório claro e detalhado. Para cada valor individual é incluída uma referência que indica a respetiva alocação nas linhas da ajuda de enchimento. O banco recebe eletronicamente um relatório fiscal preenchido, que só precisa ser personalizado.

O projeto foi extremamente eficiente e direcionado; cooperação ideal. Muito agradável, amigável e profissional.

Heike Steffen

Diretor Geral e Gerente de Projetos, AlphaTax

Fico sempre impressionado com o quão bem fundamentado é o conhecimento fiscal detalhado dos funcionários do Banque Raiffeisen. O feedback muito raro sempre acerta o alvo.

Doris Kaufmann

Gerente de Relacionamento, Especialista Sênior em Impostos, AlphaTax