Success Story: Die erste Bank und Sparkassen

Erste Bank Österreich est l'institution principale du groupe autrichien des caisses d'épargne. Elle comprend Erste Bank, Erste Group, Zweite Sparkasse et 46 autres Sparkassen.

En tant que société holding, Erste Group Bank AG est responsable de filiales bancaires dans 7 pays et possède des succursales dans les centres financiers de Londres, New York et Hong Kong. Erste Bank est non seulement l'une des banques les plus grandes et les plus traditionnelles d'Autriche, mais aussi l'une des plus modernes et des plus sophistiquées.

AlphaTax S.à r.l. à Echternach (Luxembourg) est la société leader dans la création de déclarations fiscales qualifiées dans le secteur de l'externalisation - pour près de 40 juridictions.

Grâce au logiciel modulaire auto-développé, AlphaTax peut mettre en œuvre de manière très flexible de nouveaux modules nationaux ainsi que travailler sur les modifications de la législation fiscale des modules existants pour l'année de référence suivante. L'entreprise met ainsi à la disposition de ses clients – principalement des établissements de crédit et des banques commerciales en ligne – environ 400 000 déclarations fiscales individuelles par an pour leurs clients privés internationaux. Pour cela, AlphaTax n’a besoin que de quelques données brutes anonymisées sous forme électronique. Quel que soit le module pays à créer : l’extraction des données est toujours la même. Une fois l’interface implémentée, la banque n’a plus besoin d’adapter le processus.

Les collaborateurs d'AlphaTax possèdent de nombreuses années d'expérience professionnelle dans le monde financier et connaissent exactement les attentes de leurs clients. Non seulement leur connaissance approfondie des produits financiers et des systèmes de réservation bancaire, mais aussi leur connaissance approfondie du droit fiscal national dans un large éventail de juridictions en font de véritables spécialistes et de parfaits interlocuteurs pour leurs clients. En outre, AlphaTax travaille depuis de nombreuses années en étroite collaboration et en toute confiance avec des sociétés de conseil externes des domiciles fiscaux respectifs.

Avec AlphaTax comme fournisseur de services, nous nous sommes considérablement améliorés. Une collaboration de confiance avec une grande valeur ajoutée pour nos clients.

Mag. Alfred Scharfetter

Salzburger Sparkasse Bank AG, canal de soutien aux titres

L'histoire du succès...

...entre AlphaTax et Erste Bank Austria, avec ses 49 établissements, repose sur la volonté de l'établissement de crédit autrichien d'offrir en permanence à tous les clients nationaux et étrangers un service du plus haut niveau. Erste Bank Autriche considère qu'il est essentiel de fournir à ses clients privés résidant en Allemagne, en Italie et en Suisse des déclarations fiscales de haute qualité et spécifiques à chaque pays - un excellent soutien pour ces clients !

Projet de mise en œuvre

Après que l'ancien prestataire de services d'Erste Bank Autriche ait interrompu ses services, la banque a trouvé en AlphaTax un nouveau partenaire idéal. Les spécialistes informatiques d'AlphaTax ont pu s'appuyer sur l'interface existante et élaborée du passé et l'adapter très rapidement à leur propre logiciel. Jusqu'à la mise en œuvre finale, les spécialistes de la banque et l'équipe d'experts d'AlphaTax n'ont eu besoin que d'échanger quelques informations, car les deux parties - grâce à leur expérience intensive en la matière - connaissaient bien les vis de réglage les plus importantes. Cela a permis d'économiser les ressources informatiques de la banque et de gagner du temps. En outre, AlphaTax avait déjà mis en œuvre les réglementations complexes de la nouvelle loi allemande sur la fiscalité des investissements (2018) dans son logiciel de déclaration fiscale allemande ; un point qui était d'une grande importance pour la banque. Cependant, la grande efficacité de la mise en œuvre n’est qu’une partie de la réussite.

Assistance

Avec AlphaTax, la banque a gagné un prestataire de services qui n'exige plus de contribution fiscale de la banque. Au contraire : grâce à une impression anonymisée des données brutes par la banque, des rapports peuvent être produits « à la demande » pour tous les modules nationaux disponibles d'AlphaTax. Les éventuelles modifications de la législation fiscale et les enrichissements des données sont effectués de manière indépendante par AlphaTax. Pour garantir cela, AlphaTax travaille toujours en étroite coordination avec des experts fiscaux externes dans la juridiction concernée. Les modifications et tests complexes des versions appartiennent au passé pour la banque.

Résultat : une déclaration fiscale individuelle

La détermination des différents montants fiscaux est facile à comprendre pour les clients privés. Les aides au remplissage permettent de transférer les sommes sans effort dans la fiche fiscale. Même les opérations sur titres complexes et les transactions sur des produits spéciaux sont correctement reflétées dans les déclarations fiscales. Une vraie valeur ajoutée !

Projet simple, gens sympas. Convient!

Bernhard Utner

IT Solutions, Erste Group

Malgré leur complexité, les déclarations fiscales sont très simples à comprendre. Indispensable pour notre bon conseil client et la fidélisation de nos clients.

Thomas Sagerer

Sparkasse Oberösterreich, spécialiste bancaire, CPREF, spécialiste de la gestion de produits pour les entreprises allemandes